SOCOA CONSEIL
Ingénierie patrimoniale globale et indépendante
SOCOA CONSEIL accompagne ses clients dans la structuration, l’optimisation et la sécurisation de leur patrimoine.
Le cabinet intervient dans une logique d’analyse globale, intégrant les dimensions financières, fiscales, juridiques et successorales, afin d’assurer cohérence et efficacité dans la durée.
Dans un environnement économique et réglementaire en constante évolution, notre rôle est d’apporter méthode, clarté et vision stratégique.
Nous contacter
Le conseil est au cœur de notre métier. Chaque rendez-vous repose sur l’écoute, la précision et l’anticipation.
1. Un diagnostic patrimonial complet
Le bilan initial constitue la pierre angulaire de notre intervention.
Nous analysons :
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vos revenus et charges
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votre organisation patrimoniale
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votre situation juridique et familiale
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vos engagements financiers
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vos projets à court, moyen et long terme
Au-delà des données chiffrées, nous prenons le temps de comprendre votre trajectoire et vos priorités.
Un changement professionnel, un départ à l’étranger, une naissance, l’autonomie d’un enfant ou un projet immobilier peuvent modifier les équilibres patrimoniaux et nécessitent d’être anticipés.
2. Une stratégie globale et cohérente
À l’issue de cette analyse, nous élaborons une stratégie patrimoniale d’ensemble.
Chaque orientation est expliquée et mise en perspective :
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arbitrages retenus
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impacts fiscaux et juridiques
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horizons d’investissement
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niveau de risque
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cohérence avec vos objectifs de vie
Notre priorité est que vous disposiez d’une vision claire et maîtrisée des décisions prises.
3. Un accompagnement dans la durée
Un patrimoine évolue. La stratégie doit s’adapter.
Le cabinet assure un suivi régulier, a minima annuel, ainsi qu’à chaque étape structurante de votre parcours.
L’objectif est de garantir en permanence l’adéquation entre les solutions mises en place et votre situation réelle.
L’objectif est simple : garantir en permanence l’adéquation entre les solutions mises en place et votre situation réelle.
INGENIEURE PATRIMONIALE
SOCOA CONSEIL est dirigé par Frédérique LIGOUT, experte en gestion de patrimoine.
Titulaire d’un Master 2 en Gestion & Finance, elle débute sa carrière au sein d’un groupe international, où elle développe une culture financière rigoureuse et une approche stratégique de l’analyse économique.
Souhaitant orienter son expertise vers l’accompagnement des personnes et des familles, elle valide par la suite un Master spécialisé en Gestion de Patrimoine, lui permettant d’exercer dans un cadre réglementé et d’obtenir l’ensemble des habilitations nécessaires à la profession.
Dans une volonté constante d’approfondir son niveau d’exigence, elle complète récemment son parcours par un Master 2 Expert en Optimisation et Transmission du Patrimoine.
Cette formation lui permet d’accéder à la qualification de Conseil Juridique Approfondi (CJA) et de renforcer la dimension civile, fiscale et successorale de son ingénierie patrimoniale.
Son approche repose aujourd’hui sur une double compétence financière et juridique, au service d’une vision globale, cohérente et sécurisée du patrimoine.
06 09 82 73 44
frederique.ligout@socoa-conseil.fr
Lilian FORISSIER
Assistant conseiller en gestion de patrimoine
Actuellement en Bachelor Banque et Assurance en alternance, il participe activement à l’accompagnement des clients dans le suivi de leurs dossiers, la préparation des rendez-vous et la gestion des opérations courantes. Son parcours orienté relation client et environnement bancaire lui permet d’apporter une aide concrète et structurée au quotidien.
Doté d’un excellent sens du relationnel, rigoureux et impliqué, Lilian apprécie le travail en équipe et s’inscrit pleinement dans la philosophie du cabinet : un accompagnement personnalisé, humain et de long terme.
Curieux et volontaire, il développe progressivement ses compétences techniques en gestion de patrimoine tout en veillant à offrir une expérience client fluide, professionnelle et attentive.
Lilian FORISSIER
07 56 96 98 88
contact@socoa-conseil.fr
Mickaël GOULUT
Conseiller
Le cabinet s’est développé en région Bourgogne-Franche-Comté avec l’intégration de Mickaël GOULUT. Ancien sportif de haut niveau, Mickaël s’est reconverti dans le secteur de la gestion de patrimoine en 2018, tout d’abord sur des produits assurantiels et financiers puis s’est diversifié sur l’immobilier.
De par sa position géographique proche de la Suisse, Mickaël a développé une compétence spécifique avec ses clients frontaliers.
Mickaël GOULUT
06 81 95 52 72
mickael.goulut@gmail.com
Un cadre d’exercice strict et encadré
SOCOA CONSEIL exerce son activité dans le respect des exigences réglementaires propres aux métiers du conseil patrimonial.
Le cabinet dispose de l’ensemble des statuts et habilitations nécessaires :
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Conseiller en Investissements Financiers (CIF)
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Courtier en Assurance (IAS)
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Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP)
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Titulaire de la Carte de Transactions Immobilières
Le cabinet est immatriculé auprès de l’ORIAS et adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP).
Une indépendance revendiquée
L’indépendance constitue un principe fondateur du cabinet.
SOCOA CONSEIL exerce en architecture ouverte, permettant la sélection de solutions auprès de partenaires variés, en cohérence avec l’intérêt exclusif du client.
Cette indépendance garantit une approche objective, structurée et alignée avec les objectifs patrimoniaux définis.
Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine
En adhérent à la CNCGP, nous nous sommes engagés à :
- Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l’égard de nos clients que de leur environnement professionnel.
- Agir avec loyauté, compétence et diligence au mieux des intérêts de nos clients.
- Maintenir en permanence nos connaissances et nos compétences au niveau requis par l’évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire.
- Nous enquérir de la situation de nos clients, de leur expérience et de leurs objectifs, afin d’avoir une approche patrimoniale globale pour formuler un conseil.
- Avoir recours à d’autres professionnels quand l’intérêt du client l’exige.
- Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par nos clients, ainsi que celles concernant les modalités de notre rémunération.
- Respecter le secret professionnel.
