FONDS STRUCTURÉS
Dynamisez votre épargne et de bénéficiez d’un potentiel de rendement attractif et maîtrisé
Vous investissez sur les marchés financiers, mais en modulant les risques car ces produits intègrent des mécanismes de remboursement du capital en cas de baisse.
✓ Création de capital
✓ Diversification
✓ Optimisation & dynamisation de l’épargne
✓ Maîtrise du risque
Le PRINCIPE
Dans un contrat d’assurance-vie notamment, vous avez la possibilité d’investir sur une multitude de fonds différents. Un de ces options concerne les produits structurés, aussi appelés « fonds à promesse ».
Un produit structuré est un mélange de plusieurs instruments financiers. Il s’articule autour d’un sous-jacent (une variable de référence) qui peut être un indice boursier ou un panier de valeurs (actions de quelques entreprise cotées).
Aucun suspens, une promesse claire, transparente et définie contractuellement au préalable.
LES AVANTAGES
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Classe d’actifs opportuniste
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Performances déterminées à l‘avance
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Produits au capital garanti ou protégé
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Solutions modulables
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Source de diversification
SOCOA CONSEIL est un cabinet indépendant
Nous avons toute latitude pour sélectionner avec minutie nos partenaires
- Qualité et expertise du gestionnaire
- Ancienneté de l’offre
- Rating de l’émetteur
- Statistique des produits passés
Les produits structurés sont des produits complexes, nous prenons le temps de la pédagogie, afin que vous compreniez parfaitement cette solution spécifique.
Nous élaborerons ensemble la proportion de cette allocation au sein de votre enveloppe globale d’investissement afin qu’elle reste conforme à votre profil d’investisseur et votre horizon de placement.
Les fonds structurés dans le détail
Une promesse claire, transparente et définie contractuellement au préalable :
✅ Une durée d’investissement
Elle est généralement comprise entre 1 et 10 ans. Un mécanisme de remboursement anticipé peut s’activer si le sous-jacent atteint ou dépasse son niveau initial.
✅ Un objectif de rendement connu
Les produits peuvent :
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- dégager des coupons périodiquement (trimestriel, semestriel ou annuel)
- bénéficier d’une prime de remboursement à l’échéance
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✅ Une formule de remboursement détaillée
✅ Des produits encadrés et très réglementés
✅ Une protection du capital jusqu’à un certain seuil prédéfini
✅ En contrepartie d’un risque de perte en capital
Le capital est protégé par des mécanismes en cas de baisse. Plus la garantie en capital est élevée, plus le rendement espéré est faible. Proposant un seuil de protection du capital, allant généralement jusqu’à une protection de 50 % du capital initial, les produits structurés peuvent donc permettre de conserver à l’échéance tout ou partie du capital. Cette protection se détermine à l’avance et vous permet ainsi de profiter de la performance potentielle d’un actif, même dans le cas où il subirait une forte baisse.
Ce type de placement permet de réaliser un investissement que l’on peut adapter de manière plus fine au profil investisseur.
Il existe des formes très variées de produits structurés et notamment :
- Les produits à capital garanti qui protègent partiellement ou totalement le capital investi en cas de baisse du sous-jacent
- Les produits de rendement qui amènent des rendements annuels élevés et protègent le capital en cas de baisse limitée du sous-jacent
- Les produits à effet de levier qui permettent une exposition supérieure à 100% du capital.
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